Сегодня российское законодательство ставит некоторые ограничения на открытие счетов в банках за границей, а также использование их. Именно поэтому, если Вы хотите открыть счет в заграничном банковском учреждении, перед непосредственным обращением необходимо уточнить весь ход процедуры, особенности открытия такого счета для граждан Российской Федерации.
Прежде всего, необходимо обратить свое внимание и тщательно изучить Инструкцию Банка РФ №100-И от 29.08.2001 года «О счетах физических лиц-резидентов в банках за пределами РФ». В данной инструкции говорится, что открыть и использовать счет гражданин РФ имеет право лишь в том заграничном банковском учреждении, расположенном на территории страны, которая входит в Специальную финансовую комиссию по проблемам отмывания капиталов «ФАТФ» или в ОЭСР (Организацию экономического сотрудничества и развития).
Следующим шагом будет непосредственно выбор банка, которому вы собираетесь доверить свои денежные средства. Выбрав, можно отправить запрос на электронную почту или по телефону с просьбой отправить Вам полный список необходимых в данном случае документов. Не забудьте, что обязательным условием является наличие у Вас действующих паспортов – общегражданского и заграничного.
Смотрите также – разработка личных кабинетов на сайте https://lozhkindigital.ru/razrabotka-lichnyx-kabinetov/.
Банк предложит Вам заполнить анкету и написать заявление на открытие счета. Здесь необходимо указать полную и правдивую информации о себе, указать место проживания, все источники дохода, а также цель открытия счета. Как правило, анкета содержит также пункты описания Ваших личных инвестиционных предпочтений. Необходимо заранее оговорить с банком весь перечень услуг, которыми Вы хотели бы пользоваться. Также не забудьте оговорить срок пользования счетом, суму средств. Не лишним будет указать существующий опыт работы с различными финансовыми вложениями.
Все необходимые банку для открытия счета документы необходимо выслать посредством электронной почты. Иногда банк требует личного присутствия клиента в своем учреждении. Однако такая ситуация чаще всего встречается при Вашем желании получить платежную карту по счету. После открытия, нужно дождаться подтверждения открытия банковского счета, а также реквизиты, которые понадобятся для перечисления средств.
Необходимо обратить особое внимание на то, что совершать операции по переводу денежных средств представляется возможным только после информировании налогового органа. Сделать это необходимо в налоговой инспекции по Вашему месту жительства. Уведомление предоставляется в виде специальной формы и подается в двух экземплярах в течение месяца с момента открытия банковского счета в заграничном банке. Около пяти дней налоговая инспекция будет проверять подлинность указанных Вами сведений, затем один экземпляр письма, содержащий специальную отметку, будет направлен вам. Помните, что только наличие у Вас подобного разрешения из налоговой службы дает вам право переводить денежные средства на зарубежный счет, не нарушая при этом закон РФ.
